1. Potrzeba interpretacji przepisów prawa. Kompetencja do dokonywania interpretacji przepisów: broker, ubezpieczyciel, sąd, KNF? (30 min.)

2. Pisma KNF – kwestia mocy wiążącej zawartych w nim interpretacji prawa ubezpieczeniowego (30 min.)

3. Przepisy „jasne” językowo oraz przepisy, których znaczenie wzbudza wątpliwości (30 min.)

4. Zasady wykładni językowej, systemowej oraz funkcjonalnej (30 min.)

5. Sposoby dokonywania interpretacji przepisów, które pozostają w sprzeczności względem siebie (30 min.)

6. Rozróżnienie na prawo ubezpieczeniowe prywatne i prawo ubezpieczeniowe publiczne (30 min.)

7. Prawo polskie a prawo obce (30 min.)

8. Prawo polskie a prawo Unii Europejskiej (30 min.)

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii „SMM Legal Maciak Mataczyński”, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU SA i Generali Życie TU SA.

1. Ubezpieczenie OC ratownika – czyli jak ma się ratownik do lekarza (1 godz.)

2. Ubezpieczenie OC fizjoterapeuty (1 godz.)

3. Ubezpieczenie OC podmiotu prowadzącego eksperymenty medyczne (1 godz.)

4. Wpływ covidu na odpowiedzialność w działalności leczniczej (1 godz.)

 
Wykładowca:
Prof. Katarzyna Malinowska – radca prawny – specjalizuje się w prawie cywilnym i ubezpieczeń gospodarczych, w tym w szczególności we wszelkich aspektach prawnych dotyczących odpowiedzialności cywilnej oraz umowy ubezpieczenia. Ma własną firmę, członkiem Zarządu Izby Ubezpieczeń i Organizacji Ryzyka oraz wykładowcą uniwersyteckim. Autorka wielu publikacji na temat prawa ubezpieczeń m.in. współautor komentarza do przepisów kodeksu cywilnego o umowie ubezpieczenia, komentarza do wzorców umownych stosowanych w ubezpieczeniach, książki „Broker w świetle prawa i praktyki”, „Ryzyko ubezpieczeniowe, wybrane zagadnienia teorii i praktyki”, „Rynek ubezpieczeniowy – nadregulacja czy niedoregulowanie”, „Insurance Law in Poland” oraz wielu innych.

Prof. UG dr hab. Dorota Maśniak – radca prawny – specjalizuje się w prawie ubezpieczeniowym (prywatnym i publicznym) Autorka ponad stu publikacji z zakresu prawa ubezpieczeniowego, cywilnego, finansowego, wykładowca akademicki, szkoleniowiec, V-ce Prezes Consortium – CEE Company Law Network, członek AIDA Polska i SECOLA.

1. Czym jest odpowiedzialność cywilna przedsiębiorcy(1 godz.)

2. Analiza krytyczna wyciągów z wybranych ogólnych warunków dobrowolnych ubezpieczeń OC przedsiębiorców (1 godz.)

3. Klauzule dodatkowe w ubezpieczeniach OC przedsiębiorców (1 godz.)

4. Wedle jakiego schematu czytać pogmatwane OWU (1 godz.)

 
Wykładowca:
mgr Dawid Rogoziński – prawnik i nauczyciel akademicki w Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, absolwent tego wydziału. W działalności naukowej i zawodowej specjalizuje się w prawie ubezpieczeniowym i bankowym (jego cywilistycznych aspektach) oraz prawie konsumenckim.

1. Pojęcie ubezpieczenia obowiązkowego i przymusowego. Ile dokładnie takich ubezpieczeń jest? (1 godz.)

2. Problem ubezpieczeń „wariantywnych” i „nadwyżkowych” (1 godz.)

3. Jak nie drzwiami, to oknem – ubezpieczenia wprowadzane rozporządzeniami wykonawczymi do ustaw (1 godz.)

4. Studium przypadków: (1 godz.)

 
Wykładowca:
dr Michał P. Ziemiak – adiunkt w Katedrze Prawa Ubezpieczeniowego WPiA UMK oraz radca prawny przy OIRP w Toruniu. Rozprawa doktorska dotyczyła problematyki postanowień niedozwolonych na tle umowy ubezpieczenia.Podstawową dziedziną badawczą jest prawo ubezpieczeniowe a także prawo cywilne (w szczególności prawo zobowiązań).
Reprezentant Zakładu a obecnie Katedry Prawa Ubezpieczeniowego WPiA UMK na kilkunastu konferencjach ogólnopolskich i międzynarodowych poświęconych problematyce ubezpieczeniowej. Sekretarz rad programowych oraz sekretarz wykonawczy konferencji ubezpieczeniowych organizowanych lub współorganizowanych przez Katedrę (wcześniej Zakład) Prawa Ubezpieczeniowego WPiA UMK w latach 2009-2015. Członek zespołów redakcyjnych wielu opracowań książkowych pod redakcją naukową prof. dr hab. Eugeniusza Kowalewskiego. W 2012 r. wyróżniony przez Polską Izbę Ubezpieczeń za dorobek i wkład w rozwój polskiego rynku ubezpieczeń. Współautor raportów Katedry Prawa Ubezpieczeniowego U MK oraz PIU „Stan prawny ubezpieczeń obowiązkowych w Polsce” (Warszawa 2013 i 2015). Laureat konkursów Polskiej Izby Ubezpieczeń (nagroda I stopnia) oraz Rzecznika Ubezpieczonych, Fundacji Edukacji Ubezpieczeniowej i Gazety Ubezpieczeniowej (nagroda II stopnia) na najlepsze prace dyplomowe.

1. Odpowiedzialność za szkodę wyrządzoną ruchem pojazdu mechanicznego – zagadnienia wstępne (30 min.)

2. Zakres ubezpieczenia OC PPM na gruncie art. 436 KC oraz na gruncie ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych UFG i PBUK (30 min.)

3. Orzecznictwo SN, sądów apelacyjnych oraz wyrok TSUE w sprawie Rodriguez de Andrade (30 min.)

4. Argumenty przemawiające za wąskim oraz szerokim pojęciem ruchu (30 min.)

5. Odszkodowanie ubezpieczeniowe – ważniejsze podstawy prawne i zasady ustalania. Ochrona klienta i obowiązki informacyjne a swoboda kształtowania zakresu odszkodowania z ubezpieczenia AC (30 min.)

6. Metoda serwisowa(warsztatowa) i kosztorysowa. Ustalenia szkody całkowitej. Stanowiska Rzecznika Finansowego (30 min.)

7. Problem objęcia odszkodowaniem podatku VAT oraz objęcia odszkodowaniem utraty wartości handlowej pojazdu (30 min.)

8. Warunki dopuszczalności klauzul przewidujących amortyzację części oraz przewidujących naprawę zamiennikami. Umowy z klauzulą „wartość 100%” (30 min.)

 
Wykładowca:
dr hab. prof. UŁ Bartosz Kucharski – adiunkt w Katedrze Prawa Gospodarczego i Handlowego Uniwersytetu Łódzkiego; adwokat specjalizujący się w prawie cywilnym i handlowym w szczególności w prawie ubezpieczeń gospodarczych; zwycięzca konkursu „TEMIDA” na najlepsze prace doktorskie z dziedziny prawa organizowanego przez Wolters Kluwer Polska; wykładowca na szkoleniach dla aplikantów adwokackich, adwokatów, sędziów, pracowników zakładów ubezpieczeń i pośredników ubezpieczeniowych; autor licznych publikacji i ekspertyz z dziedziny prawa ubezpieczeń gospodarczych i pośrednictwa ubezpieczeniowego.

1. Obowiązek deklaracji ryzyka. Zakres informacji, o które może pytać ubezpieczyciel, wpływ sposobu zadania pytania, wina umyślna i wina nieumyślna przy przekazywaniu nieprawdziwych informacji. (30 min.)

2. Pytania o fakty a pytania o opinie, pytania o przeszłość oraz teraźniejszość a pytania o przyszłość (plany). (30 min.)

3.Przekazywanie informacji przez klienta i przez reprezentującego klienta brokera oraz przez ubezpieczonego w ubezpieczeniach na cudzy rachunek. (30 min.)

4. Kłamstwo, zatajenie informacji, przekazanie informacji niepełnej oraz sankcje z tym związane. (30 min.)

5. Obowiązek aktualizowania informacji, aktualizowanie automatyczne. (30 min.)

6. Sposób użycia przez ubezpieczyciela informacji pozyskanych przed zawarciem umowy oraz w czasie jej trwania. Kłamstwo ubezpieczającego a wysokość składki. Możliwość wykorzystania przez ubezpieczyciela przepisów kodeksu cywilnego o błędzie i o podstępie. (30 min.)

7. Rekomendacja brokerska dokonana na podstawie informacji nieprawdziwych, niepełnych lub wprowadzających w błąd. Wpływ nieprawdziwych informacji na kształt rekomendowanej przez brokera ochrony ubezpieczeniowej. (30 min.)

8. Odpowiedzialność brokera i klienta w związku z wykorzystaniem nieprawdziwych informacji (30 min.)

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii „SMM Legal Maciak Mataczyński”, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU SA i Generali Życie TU SA.

1. Kontrola działalności brokera (2 godziny)
2. Obowiązki sprawozdawcze (2 godziny)

 
Wykładowca:
Wykształcenie: magister matematyki – Uniwersytet Łódzki, studia podyplomowe z zakresu zarządzania ryzykiem w instytucjach finansowych – SGH.

1. Zaangażowanie brokera w przygotowanie postępowania (2 godziny)
2. Gwarancja ubezpieczeniowa jako wadium wnoszone w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego (2 godziny)

 
Wykładowca:
dr Jarosław Kola – managing associate w kancelarii WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr. Zawodowo i naukowo specjalizuje się w prawie zamówień publicznych. Badania naukowe prowadził w wiodących zagranicznych ośrodkach naukowych, m.in. w Paryżu, Oxfordzie, Nottingham, Cape Town i Heidelbergu. Jako praktyk doradzał przy realizacji strategicznych przedsięwzięć m.in. w sektorze energii, pocztowym oraz publicznego transportu zbiorowego. Trener licznych szkoleń z zakresu prawa zamówień publicznych, w szczególności adresowanych do przedstawicieli sektora ubezpieczeniowego. Absolwent wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu.

Mikołaj Ciseł – junior associate w kancelarii WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr, członek zespołu prawa zamówień publicznych. Studia prawnicze na WPiA UAM zwieńczył pracą poświęconą problematyce zmiany umowy o zamówienie publiczne. Współpracuje zarówno z zamawiającymi jak i wykonawcami, a także z przedsiębiorcami realizującymi projekty dofinansowane z funduszy strukturalnych UE. Absolwent wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu.

1. Które ubezpieczenia OC zawodowe są rzeczywiście obowiązkowe? Obowiązek ubezpieczenia czy obowiązek zawarcia umowy ubezpieczenia? (30 min.),

2. Charakter prawny ubezpieczeń nadwyżkowych członków grup zawodowych (30 min.),

3. Jaka powinna być suma gwarancyjna w obowiązkowym ubezpieczeniu OC osób wykonujących dany zawód? Treść umowy ubezpieczenia obowiązkowego – zakres swobody przy konstruowaniu warunków umowy. (30 min.),

4. Stosowanie przepisów kodeksu cywilnego w odniesieniu do umów ubezpieczeń obowiązkowych osób wykonujących dany zawód. Czy należy wydawać ogólne warunki ubezpieczeń OC obowiązkowych osób wykonujących dany zawód? (30 min),

5. Składka w ubezpieczeniach obowiązkowych osób wykonujących dany zawód. Powinności ubezpieczeniowe w ubezpieczeniach obowiązkowych osób wykonujących dany zawód (30 min.),

6. Obejmowanie zakresem odpowiedzialności winy umyślnej i rażącego niedbalstwa osoby ubezpieczonej. Triggery w obowiązkowych ubezpieczeniach OC osób wykonujących dany zawód (30 min.),

7 Waloryzacja świadczeń ubezpieczeniowych z obowiązkowego ubezpieczenia OC. Podwójne ubezpieczenie obowiązkowe OC osób wykonujących dany zawód (30 min.),

8. Pokrycie szkody ubezpieczeniem obowiązkowym OC i ubezpieczeniem dobrowolnym. Umowy grupowe ubezpieczeniach OC osób wykonujących dany zawód (30 min).

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii „SMM Legal Maciak Mataczyński”, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU SA i Generali Życie TU SA.

1. Prawo do kurtażu – podstawy prawne, bezstronność brokera (sprawa Marsh McClellan), składniki kurtażu (1 godzina),

2. Kurtaż w UDU oraz porozumienie kurtażowe (charakter prawny) – zlecenie, agencja (1 godzina),

3. Orzecznictwo: kurtaż a agencja i zlecenie, agent a broker – kurtaż; broker, a nowy broker – kurtaż; broker, a treść porozumienia kurtażowego (1 godzina),

4. Orzecznictwo: broker a klient – kurtaż; kurtaż a potrącenie, kurtaż a ustawa o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji, varia (1 godzina).

 
Wykładowca:
prof dr hab. Magdalena Habdas – stopień naukowy doktora nauk prawnych w zakresie prawa, specjalność: prawo cywilne, uzyskała na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Śląskiego. W 2013 Rada Wydział Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu na podstawie dorobku naukowego oraz monografii pt. Publiczna własność nieruchomości nadała jej stopień naukowy doktora habilitowanego nauk prawnych w zakresie prawa. Rzeczoznawca majątkowy, radca prawny. Aktywnie uczestniczy w różnych gremiach naukowych i realizuje projekty badawcze o zasięgu międzynarodowym.

1. Nowy ład konsumencki – klient biznesowy jako konsument. Rozszerzenie definicji konsumenta w prawie polskim (30 min.)

2. Zawieranie umów z klientami „na odległość” (1 godz.)

3. Ustawa o świadczeniu usług drogą elektroniczną – zagadnienia istotne dla brokera (1 godz.)

4. Anonimizacja i zabezpieczanie kopii dokumentów (30 min.)

5. Współpraca z brokerem a tryb zawierania umowy ubezpieczenia (30 min.)

6. Realizacja praw klienta związanych ze zdalną współpracą z klientem (30 min.)

 
Wykładowca:
mgr Dawid Rogoziński – prawnik i nauczyciel akademicki w Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, absolwent tego wydziału. W działalności naukowej i zawodowej specjalizuje się w prawie ubezpieczeniowym i bankowym (jego cywilistycznych aspektach) oraz prawie konsumenckim.

Cz. I – Odpowiedzialność i ubezpieczenie kadry zarządzającej

1. Kto jest kadrą zarządzającą i wobec kogo ta kadra ponosi odpowiedzialność? (30 min)

2. Członek zarządu jako pracownik. Profesjonalizm, należyta staranność – czyli przesłanki odpowiedzialności (30 min)

3. Odpowiedzialność za zobowiązania prywatne i publiczno-prawne oraz za naruszenie ochrony danych osobowych (30 min)

4. Zakres i przedmiot ubezpieczenia OC D&O, standardowe klauzule i roszczenia, świadczenia z ubezpieczenia D&O (30 min)

Cz. II – Warsztat pracy brokera

1. Survey (30 min)

2. Slip (30 min)

3. Rekomendacja (30 min)

4. Analiza potrzeb klienta (30 min)

 
Wykładowca:
Prof. Katarzyna Malinowska – radca prawny – specjalizuje się w prawie cywilnym i ubezpieczeń gospodarczych, w tym w szczególności we wszelkich aspektach prawnych dotyczących odpowiedzialności cywilnej oraz umowy ubezpieczenia. Ma własną firmę, członkiem Zarządu Izby Ubezpieczeń i Organizacji Ryzyka oraz wykładowcą uniwersyteckim. Autorka wielu publikacji na temat prawa ubezpieczeń m.in. współautor komentarza do przepisów kodeksu cywilnego o umowie ubezpieczenia, komentarza do wzorców umownych stosowanych w ubezpieczeniach, książki „Broker w świetle prawa i praktyki”, „Ryzyko ubezpieczeniowe, wybrane zagadnienia teorii i praktyki”, „Rynek ubezpieczeniowy – nadregulacja czy niedoregulowanie”, „Insurance Law in Poland” oraz wielu innych.

1. Początek biegu terminu przedawnienia. Pojęcie wypadku ubezpieczeniowego (30 min.)

2. Przedawnienie w ubezpieczeniach OC. Przerwanie biegu przedawnienia roszczeń (30 min.)

3. Przyznanie świadczenia przez ubezpieczyciela, odmowa świadczenia, reklamacja (30 min.)

4. Doktryna i orzecznictwo dotyczące przedawnienia roszczeń z umowy ubezpieczenia (30 min.)

5. Interes majątkowy jako przedmiot ubezpieczenia majątkowego (30 min.)

6. Odpowiedzialność w granicach odpowiedzialności ubezpieczonego sprawcy szkody. Określenie zakresu ubezpieczenia (ocena ryzyka, analiza potrzeb klienta) (30 min.)

7. Wyłączenia i ograniczenia ochrony ubezpieczeniowej wynikające z OWU. Suma ubezpieczenia. Suma gwarancyjna w ubezpieczeniach OC (30 min.)

8. Postanowienia niezgodne z prawem lub służące obejściu ustawy. Niedozwolone oraz niejednoznaczne postanowienia umowne (30 min.)

 
Wykładowca:
Anna Dąbrowska – główny specjalista w Zespole Prawnym Biura Rzecznika Finansowego.
Odpowiedzialna m.in. za kwestie legislacyjne, uczestniczyła w pracach dotyczących regulacji z zakresu ubezpieczeń gospodarczych i prawa konsumenckiego. Specjalizuje się w prawie ubezpieczeniowym, odpowiedzialności cywilnej oraz ochronie klientów na rynku finansowym. Autorka i współautorka wielu publikacji w tej dziedzinie. Jest absolwentką Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego.

Część I. Jakie prawo zastosować i jaki sąd jest właściwy dla spraw ubezpieczeniowych z elementem zagranicznym?

1. Prawo właściwe dla dużych ryzyk oraz ryzyk masowych (1 godz.)

2. Prawo właściwe dla ubezpieczeń obowiązkowych oraz dla dla ubezpieczeń grupowych (30 min.)

3. Gdzie wytaczać powództwa w przypadku odpowiedzialności cywilnej? (30 min.)

Część II. Odpowiedzialność cywilno-prawna za działania sztucznej inteligencji w kontekście ubezpieczeń

1. Robo-porada, a odpowiedzialność cywilna za nią (30 min.)

2. Akty prawa europejskiego dot. sztucznej inteligencji (30 min.)

3. Odpowiedzialność deliktowa (30 min.)

4. Perspektywa wprowadzenia produktu ubezpieczeniowego – obowiązkowe ubezpieczenie OC programisty i inne możliwe warianty ubezpieczenia (30 min.)

 
Wykładowca:
dr. hab. Mariusz Fras – adiunkt w Katedrze Prawa Cywilnego
i Prawa Prywatnego Międzynarodowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Śląskiego, wykładowca prawa cywilnego i ubezpieczeniowego; adwokat; autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego oraz międzynarodowego prawa ubezpieczeń gospodarczych. Autor publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń gospodarczych. Specjalizuje się w prawie cywilnym obrotu gospodarczego oraz w prawie handlowym. Od 2005 r. wpisany na listę arbitrów Sądu Arbitrażowego przy Regionalnej Izbie Gospodarczej w Katowicach. Biegle posługuje się językiem angielskim.

I. Czynniki ESG wraz z zakresem regulacji
1. Geneza, cele i oczekiwane efekty (30 min.)
2. Wymogi dotyczące ujawniania informacji oraz rola taksonomii (30 min.)
3. Wymogi dyrektywy dot. ujawniania informacji niefinansowych i informacji dot. różnorodności przez niektóre duże jednostki oraz grupy (30 min.)
4. Wymogi rozporządzenia SFDR w sprawie ujawniania informacji związanych ze zrównoważonym rozwojem w sektorze usług finansowych pośredników finansowych (30 min.)

II. Ryzyko klimatyczne w działalności zakładów ubezpieczeń z perspektywy pośrednika finansowego
1. Uwzględnienie ryzyka klimatycznego w działalności zakładu ubezpieczeń (1 godzina)
2. Projektowane zmiany w przepisach dot. wypłacalności II i IDD (30 min.)
3. Standardy zielonych obligacji (30 min.)

 
Wykładowca:
Dagmara Wieczorek Bartczak – Członek Zarządu Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego. Ponad 24 letnie doświadczenie z zakresu ubezpieczeń, w tym głównie w obszarze nadzoru nad działalnością ubezpieczeniową, gdzie piastowała różne funkcje kierownicze także z zakresu rynku emerytalnego. Zastępca Przewodniczącego Komisji Nadzoru Ubezpieczeń od okresie od 20 grudnia 2019 r. do 20 lipca 2021 r. Od połowy 2016 roku do października 2018 r. pełniła funkcję dyrektora w firmie doradczej EY odpowiedzialnego za projekty dla sektora ubezpieczeń. Od czerwca 2009 r. do czerwca 2016 r. pełniła również funkcję Zastępcy Przewodniczącego Komisji Nadzoru Audytowego, odpowiedzialnej za nadzór publiczny nad zawodem biegłego rewidenta i działalnością podmiotów uprawnionych do badania sprawozdań finansowych.
Wykształcenie: magister matematyki – Uniwersytet Łódzki, studia podyplomowe z zakresu zarządzania ryzykiem w instytucjach finansowych – SGH.

1. Zakres pełnomocnictwa brokerskiego a rola brokera w postępowaniu likwidacyjnym oraz w procedurze składania reklamacji na działania ubezpieczyciela (30 min.),

2. Zakres umowy zlecenia brokerskiego a rola brokera w postępowaniu likwidacyjnym oraz w procedurze składania reklamacji na działania ubezpieczyciela (30 min.),

3. Określanie przez brokera zasadności oraz wysokości roszczenia na zlecenie ubezpieczającego oraz na zlecenie ubezpieczonego w ubezpieczeniach na cudzy rachunek (30 min.),

4. Określanie przez brokera zasadności oraz wysokości roszczenia na zlecenie poszkodowanego w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej (30 min),

5. Określanie przez brokera zasadności oraz wysokości roszczenia na zlecenie uposażonego w ubezpieczeniach na życie oraz na zlecenie uposażonego w ubezpieczeniach na życie (30 min.),

6. Zakres czynności, które może podejmować broker w postępowaniu likwidacyjnym (30 min.),

7. Współpraca brokera i pełnomocnika procesowego klienta przy formułowaniu pozwu o świadczenie przeciwko ubezpieczycielowi i prowadzeniu postępowania sądowego. Zasady wynagradzania brokera za wykonywanie czynności w postępowaniu likwidacyjnym (30 min.),

8. Zakres czynności, które może podejmować broker w postępowaniu reklamacyjnym przeciwko ubezpieczycielowi. Zasady wynagradzania brokera za wykonywanie czynności w postępowaniu reklamacyjnym przeciwko ubezpieczycielowi (30 min).

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest Redaktorem Naczelnym kwartalnika „Prawo Asekuracyjne” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii „SMM Legal Maciak Mataczyński”, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU SA i Generali Życie TU SA.

1. Gospodarowanie odpadami, ich przetwarzanie i składowanie jako ryzyko ubezpieczeniowe (30 min.),

2. Hałas jako ubezpieczeniowe ryzyko środowiskowe (30 min.),

3. Umowa ubezpieczenia czy gwarancja ubezpieczeniowa jako wymagane zabezpieczenie finansowe (60 min.),

4. Przedsiębiorca jako zanieczyszczający – czyli co grozi producentowi nawozów, kamieniarzowi, oczyszczalni ścieków, elektrowni wodnej lub przedsiębiorcy budowlanemu (60 min.),

5. Czy ubezpieczenie środowiskowe to ubezpieczenie oc? (60 min.),

 
Wykładowca:
prof. UG dr hab. Dorota Maśniak – radca prawny – specjalizuje się w prawie ubezpieczeniowym (prywatnym i publicznym) Autorka ponad stu publikacji z zakresu prawa ubezpieczeniowego, cywilnego, finansowego, wykładowca akademicki, szkoleniowiec, V-ce Prezes Consortium – CEE Company Law Network, członek AIDA Polska i SECOLA.

1. Odpowiedzialność za szkody w środowisku. Najnowsze trendy, regulacje i szkody (60 min.)

2. Odpowiedzialność publiczna a odpowiedzialność cywilna za szkody w środowisku (60 min.)

3. Ubezpieczenie OC w środowisku. Typy, klauzule i wyłączenia (60 min.)

4. ESG (environmental social governance) – wpływ regulacji na odpowiedzialność i ubezpieczenia

 
Wykładowca:
Prof. Katarzyna Malinowska – radca prawny – specjalizuje się w prawie cywilnym i ubezpieczeń gospodarczych, w tym w szczególności we wszelkich aspektach prawnych dotyczących odpowiedzialności cywilnej oraz umowy ubezpieczenia. Ma własną firmę, członkiem Zarządu Izby Ubezpieczeń i Organizacji Ryzyka oraz wykładowcą uniwersyteckim. Autorka wielu publikacji na temat prawa ubezpieczeń m.in. współautor komentarza do przepisów kodeksu cywilnego o umowie ubezpieczenia, komentarza do wzorców umownych stosowanych w ubezpieczeniach, książki „Broker w świetle prawa i praktyki”, „Ryzyko ubezpieczeniowe, wybrane zagadnienia teorii i praktyki”, „Rynek ubezpieczeniowy – nadregulacja czy niedoregulowanie”, „Insurance Law in Poland” oraz wielu innych.

1. Ochrona ubezpieczeniowa – pojęcie, zakres, ograniczenia, wyłączenia (30 min.)

2. Ustawowe wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczyciela oraz wyłączenia ochrony ubezpieczeniowej wynikające z definicji przyjętych w OWU/umowie (30 min.)

3. Umowne określenie zakresu ubezpieczenia. Wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczyciela a sankcje gospodarcze (w kontekście wojny na Ukrainie) (30 min.)

4. Wyłączenia ochrony ubezpieczeniowej wynikające z cech ubezpieczającego/ubezpieczonego, ze sposobu zachowania się ubezpieczającego/ubezpieczonego, oraz z przewidzianych w OWU/umowie powinności ubezpieczeniowych (30 min.)

5. Prexisting conditions. Wyłączenia ochrony ubezpieczeniowej dotyczące szczególnych okoliczności wypadku ubezpieczeniowego. Wyłączenia terytorialne i wojenne (30 min.)

6. Wyłączenia i ograniczenia odpowiedzialności wynikające z faktu niezapłacenia lub opóźnienia w płatności składki ubezpieczeniowej. Jednoznaczne oraz zrozumiałe sformułowanie postanowień służących wyłączeniu odpowiedzialności. Interpretacja postanowień służących wyłączeniu odpowiedzialności (30 min.)

7. Wyłączenia odpowiedzialności a problem dyskryminacji. Wyłączenia odpowiedzialności a ustalenie docelowej grupy klientów. Wyłączenia odpowiedzialności w kontekście analizy potrzeb i wymagań klienta (30 min.)

8. Wyłączenia odpowiedzialności w treści ustandaryzowanej informacji o produkcie ubezpieczeniowym. Wyłączenia odpowiedzialności w treści skorowidza ogólnych warunków ubezpieczenia (30 min.)

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest Redaktorem Naczelnym „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego.

1. Istota i znaczenie obowiązków prewencyjno-ratowniczych w ubezpieczeniach (30 min.)

2. Obowiązki ratownicze w świetle art. 826 kodeksu cywilnego oraz w świetle art. 319 kodeksu morskiego (30 min.)

3. Obowiązki ratownicze w świetle przepisów ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych (30 min.)

4. Obowiązki prewencyjno-ratownicze a problem postanowień niedozwolonych (30 min.)

5. Formy czynności dystrybutorów na tle ustawy o dystrybucji ubezpieczeń (30 min.)

6. Formy czynności ubezpieczyciela na tle ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej (30 min.)

7. Formy czynności związanych z zawieraniem i wykonywaniem umów ubezpieczenia na tle ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych (30 min.)

8. Formy czynności związanych z zawieraniem i wykonywaniem umów ubezpieczenia na tle kodeksu cywilnego i morskiego (30 min.)

 
Wykładowca:
dr Michał P. Ziemiak – adiunkt w Katedrze Prawa Ubezpieczeniowego WPiA UMK oraz radca prawny przy OIRP w Toruniu. Rozprawa doktorska dotyczyła problematyki postanowień niedozwolonych na tle umowy ubezpieczenia.Podstawową dziedziną badawczą jest prawo ubezpieczeniowe a także prawo cywilne (w szczególności prawo zobowiązań).
Reprezentant Zakładu a obecnie Katedry Prawa Ubezpieczeniowego WPiA UMK na kilkunastu konferencjach ogólnopolskich i międzynarodowych poświęconych problematyce ubezpieczeniowej.

1. Sposób doręczenia, forma dokumentu ubezpieczenia (30 min.)

2. Kiedy dochodzi do zawarcia umowy ubezpieczenia i od kiedy ubezpieczyciel ponosi odpowiedzialność? Sposób udostępnienia OWU. Naruszenie obowiązku deklaracji. (30 min.)

3. Forma przeprowadzenia APK oraz forma udzielania informacji o produkcie ubezpieczeniowym (30 min.)

4. Forma ustandaryzowanego dokument informującego o produkcie ubezpieczeniowym. O czym i w jakiej formie poinformować klienta zawierając umowę ubezpieczenia na odległość? Obowiązki nakładane na dystrybutora przez ustawę o świadczeniu usług drogą elektroniczną (30 min.)

5. Różnice między leasingiem a najmem. Odszkodowanie z ubezpieczenia OC PPM w razie szkody całkowitej i szkody częściowej w leasingowanym samochodzie. Odszkodowanie z ubezpieczenia OC PPM a VAT. (30 min.)

6. Czy uprawnienie do odszkodowania z ubezpieczenia OC PPM zależy od treści umowy leasingu? Kto jest ubezpieczającym przy zawarciu umowy ubezpieczenia OC dotyczącego leasingowanego samochodu? (30 min.)

7. Kto jest ubezpieczającym i ubezpieczonym przy zawarciu umowy ubezpieczenia AC samochodu stanowiącego przedmiot leasingu? Komu przysługuje odszkodowanie z ubezpieczenia AC w razie szkody całkowitej i szkody częściowej w leasingowanym samochodzie? (30 min.)

8. Kiedy odszkodowanie z ubezpieczenia AC za szkodę w leasingowanym samochodzie obejmuje VAT? Komu przypada odszkodowanie z ubezpieczenia assistance i NNW dotyczącego leasingowanego samochodu? (30 min.)

 
Wykładowca:
dr hab. prof. UŁ Bartosz Kucharski – adiunkt w Katedrze Prawa Gospodarczego i Handlowego Uniwersytetu Łódzkiego; adwokat specjalizujący się w prawie cywilnym i handlowym w szczególności w prawie ubezpieczeń gospodarczych; wykładowca na szkoleniach dla aplikantów adwokackich, adwokatów, sędziów, pracowników zakładów ubezpieczeń i pośredników ubezpieczeniowych; autor licznych publikacji i ekspertyz z dziedziny prawa ubezpieczeń gospodarczych i pośrednictwa ubezpieczeniowego.

1. Wprowadzenie w problematykę (1 godz.)

2. Natura prawna ubezpieczenia grupowego w świetle najnowszego orzecznictwa sądów powszechnych i Sądu Najwyższego (30 min.)

3. Porównanie modelu niemieckiego i polskiego umowy ubezpieczenia grupowego (30 min.)

4. Problematyka dochodzenia roszczeń z umowy ubezpieczenia grupowego w przypadku umów bancassurance w świetle najnowszego orzecznictwa (30 min.)

5. Odpowiedzialność deliktowa (60 min.)

6. Pozycja prawna klienta w ubezpieczeniach grupowych i obowiązki informacyjne na tle najnowszych wyroków TSUE i opinii Rzeczników Generalnych (30 min.)

 
Wykładowca:
dr. hab. Mariusz Fras – adiunkt w Katedrze Prawa Cywilnego
i Prawa Prywatnego Międzynarodowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Śląskiego, wykładowca prawa cywilnego i ubezpieczeniowego; adwokat; autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego oraz międzynarodowego prawa ubezpieczeń gospodarczych. Autor publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń gospodarczych. Specjalizuje się w prawie cywilnym obrotu gospodarczego oraz w prawie handlowym. Od 2005 r. wpisany na listę arbitrów Sądu Arbitrażowego przy Regionalnej Izbie Gospodarczej w Katowicach. Biegle posługuje się językiem angielskim.

1. Pojęcie produktu i twórcy produktu ubezpieczeniowego. Umowa ubezpieczenia, oparta o produkt ubezpieczeniowy oraz „szyta na miarę” (30 min.)
2. Modyfikacja produktu ubezpieczeniowego celem zawarcia konkretnej umowy ubezpieczenia (30 min.)
3. Zakład ubezpieczeń, agent wyłączny, multiagent oraz broker jako twórcy produktu (30 min.)
4. Procedura uzyskiwania przez brokera informacji o produkcie, procesie jego zatwierdzania i wprowadzonych przez twórcę zmianach. Procedura wewnętrzna dystrybutora ubezpieczeń związana z analizą informacji o produkcie ubezpieczeniowym i zasadach ich wykorzystania w procesie dystrybucji ubezpieczeń (30 min.)
6. Przekazywanie twórcy produktu przez dystrybutora spostrzeżeń o sposobie funkcjonowania produktu ubezpieczeniowego w praktyce dystrybucyjnej. Reakcja twórcy produktu na informacje o funkcjonowaniu produktu. (30 min.)
7. Zasady zawierania porozumień między dystrybutorem a twórcą produktu dotyczących wymiany informacji o cechach i funkcjonowaniu produktu ubezpieczeniowego. Zasady formułowania procedur wewnętrznych u twórcy produktu i dystrybutora ubezpieczeń dotyczących zarządzania produktem ubezpieczeniowym. (30 min.)
8. Dokumentowanie i archiwizacja współpracy między twórcą produktu i dystrybutorem. Sankcje KNF za niewłaściwe wykonywanie obowiązków związanych z procesem zarządzania produktem ubezpieczeniowym. (30 min.)
5. Informacje o produkcie ubezpieczeniowym a analiza potrzeb i wymagań klienta. Rola twórcy produktu w zapewnieniu dystrybutorowi rzetelnej wiedzy o produkcie ubezpieczeniowym. Sposób zachowania dystrybutora w przypadku braku dostępu do wiedzy o produkcie ubezpieczeniowym (30 min.)
 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest Redaktorem Naczelnym „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego.

1. Pojęcie Insurtech. Istota i zastosowanie nowych technologii w ubezpieczeniach. (30 min.)
2. Korzystanie z nowych technologii przez zakłady ubezpieczeń i brokera a sytuacja ich klientów – naruszenie prywatności konsumentów, problem z autonomią stron przy zawieraniu umów, a także zagrożenie segmentyzacją klientów oraz ich dyskryminacja. (30 min.)
3. Roboporada a odpowiedzialność cywilnoprawna. Aspekty prawne sztucznej inteligencji. Sztuczna inteligencja a osobowość prawna, odpowiedzialność za szkody. Smart Contracts. (30 min.)
4. Cyfrowy ekosystem – współpraca dystrybutorów ubezpieczeń z przedsiębiorstwami technologicznymi innych branż. (30 min.)
5. Outsourcing ubezpieczeniowy. (30 min.)
6. Rola KNF we wprowadzaniu nowych regulacji. Innovation Hub oraz Regulatory Sandbox. (30 min.)
7. Bariery w zakresie rozwoju nowych technologii w Polsce – Problemy wynikające z restrykcyjnych przepisów dotyczących outsourcingu; zamiana dokumentów w formie papierowej na ich odpowiedniki cyfrowe; brak pewności prawnej w zakresie innowacji finansowych (także zakresie działania platform crowdfundingowych w Polsce) i inne. (30 min.)
8. Postępowanie kontrolne brokera dokonywane przez EIOPA i KNF – orzecznictwo Sądów. (30 min.)

 
Wykładowca:
Dr hab. Monika Szaraniec – prof. UEK – profesor nadzwyczajny w Katedrze Prawa Cywilnego i Gospodarczego, radca prawny.
Zainteresowania naukowe: prawo rynku finansowego, w szczególności prawo ubezpieczeń gospodarczych; publiczne prawo gospodarcze; prawo pracy.

1. Pojęcie leasingu, jego odmiany i związane z nim obowiązki. (30 min.)
2. Leasing a dystrybucja ubezpieczeń. Leasing a analiza potrzeb i wymagań klienta. (30 min.)
3. Leasing a ubezpieczenia OC i AC. Ubezpieczenia Assistance. (30 min.)
4. Odszkodowanie za utratę wartości handlowej pojazdu wypłacane z ubezpieczenia OC PPM. Odszkodowanie obejmujące koszt najmu pojazdu zastępczego. (30 min.)
5. Zakres pojęcia „mechaniczny środek komunikacji poruszany za pomocą sił przyrody”. „Mechaniczny środek komunikacji” a „pojazd mechaniczny”. (30 min.)
6. Problemy ubezpieczeniowe dotyczące hulajnóg oraz wózków widłowych. (30 min.)
7. Problemy ubezpieczeniowe dotyczące pojazdów wielofunkcyjnych oraz dronów. (30 min.)
8. Orzecznictwo TSUE i SN dotyczące odpowiedzialności ubezpieczeniowej za szkody wynikające z ruchu i z użycia pojazdów wielofunkcyjnych. (30 min.)
 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest Redaktorem Naczelnym „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego.

1. Zasady wynikające z przepisów prawa a odpowiedzialność z ubezpieczenia OC. (1 godzina)
2. Pojęcie „podwykonawcy” a pojęcie „pracownika” – definicje stosowane w OWU i ich wpływ na zakres ubezpieczenia. (1 godzina)
3. Wyłączenia odpowiedzialności i klauzule dodatkowe a odpowiedzialność z ubezpieczenia OC (wraz z przykładami stosowanych zapisów OWU). (1 godzina)
4. Rozwiązania stosowane w praktyce na gruncie produktów ubezpieczeniowych i ich wpływ na zakres ubezpieczenia OC (wraz z przykładami stosowanych zapisów OWU). (1 godzina)
 
Wykładowca:
Mec. Jakub Nawracała – ukończył z wyróżnieniem studia prawnicze na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Specjalizuje się w prawie ubezpieczeń gospodarczych oraz obsłudze podmiotów rynku ubezpieczeniowego. Z ubezpieczeniami związany od 2000 r. zarówno od strony prawnej, jak i biznesowej. Prowadzi wykłady i szkolenia z zakresu prawa ubezpieczeń.
Autor licznych publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń, w tym komentarzy i artykułów w czasopismach naukowych.

 

1. Zaangażowanie brokera w przygotowanie postępowania o udzielenie zamówienia publicznego – nowe możliwości i ograniczenia (1 godzina)
2. Tajemnica przedsiębiorstwa (1 godzina)
3. Gwarancja ubezpieczeniowa jako wadium wnoszone w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego (1 godzina)
4. Umowa ubezpieczenia w systemie zamówień publicznych (1 godzina)
 
Wykładowcy:
Dr Jarosław Kola – counsel w kancelarii WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr. Zawodowo i naukowo specjalizuje się w prawie zamówień publicznych. Badania naukowe prowadził w wiodących zagranicznych ośrodkach naukowych, m.in. w Paryżu, Oxfordzie, Nottingham, Cape Town i Heidelbergu. Jako praktyk doradzał przy realizacji strategicznych przedsięwzięć m.in. w sektorze energii, pocztowym oraz publicznego transportu zbiorowego. Trener licznych szkoleń z zakresu prawa zamówień publicznych, w szczególności adresowanych do przedstawicieli sektora ubezpieczeniowego.

Mikołaj Ciseł – junior associate w kancelarii WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr, członek zespołu prawa zamówień publicznych. Studia prawnicze na WPiA UAM ukończył obroną pracy poświęconej problematyce zmiany umowy o zamówienie publiczne. Współpracuje zarówno z zamawiającymi jak i wykonawcami, a także z przedsiębiorcami realizującymi projekty dofinansowane z funduszy strukturalnych UE.

 

1. Podstawowe zasady dziedziczenia w prawie polskim.
   1.1. Dziedziczenie ustawowe i testamentowe.
   1.2. Ograniczenia swobody decydowania o losie majątku po śmierci.
2. Relacje między prawem spadkowym a prawem ubezpieczeniowym.
3. Ubezpieczenie na życie spadkodawcy a dziedziczenie.
4. Ubezpieczenia wiatykalne i umowy wiatykalne.
5. Świadczenia z ubezpieczeń wiatykalnych i ubezpieczeń z UFK a prawo do zachowku.
6. Ubezpieczenia wiatykalne a podatki.
7. Ubezpieczenia a zobowiązania (długi) spadkodawcy.
Łączny czas szkolenia – 4 godziny
 
Wykładowca:
mgr Dawid Rogoziński – prawnik i nauczyciel akademicki w Katedrze Prawa Cywilnego WPiA Uniwersytetu Gdańskiego, absolwent tego wydziału. W działalności naukowej i zawodowej specjalizuje się w prawie ubezpieczeniowym i bankowym (jego cywilistycznych aspektach) oraz prawie konsumenckim..

 

1. Obszary stosowania ubezpieczeń indeksowych. Telematyka i internet rzeczy. Wybór indeksów i ich kalibracja. (1 godzina)
2. Perspektywa ubezpieczyciela vs. perspektywa brokera vs. perspektywa klienta w ubezpieczeniach indeksowych. (1 godzina)
3. Demografia jako mega trend. Sytuacja makroekonomiczna w kolejnych 10 latach. (1 godzina)
4. Trendy w ubezpieczeniach życiowych i chorobowych. Przyszłość produktów emerytalnych i pielęgnacyjnych. (1 godzina)
 
Wykładowca:
dr hab. Marcin Kawiński, prof. SGH – jego zainteresowania zawodowe skupiają się wokół zastosowania ubezpieczeń w finansach osobistych oraz instytucjonalizacji rynku ubezpieczeniowego. Zasiadał w instytucjach opiniodawczo-doradczych przy Komisji Europejskiej (FIN-NET, FIN-USE, FSUG) oraz w europejskich agencjach nadzoru finansowego (BSA, OPSG), obecnie członek IRSG przy EIOPA.

 

1. charakterystyka zakresu nadzoru KNF nad działalnością brokerską (60 min.)
2. Standardowy zakres kontroli brokera (90 min.)
3. Pozycja brokera w relacji z KNF – uprawnienia brokera i praktyczne sposoby korzystania z nich (90 min.)
 
Wykładowca:
Bartosz Wojno, LTLegal

Radca prawny w Łyszkiewicz Tarasiuk Kancelaria Radców Prawnych Sp. p., wcześniej w latach 2000-2017 pracownik urzędów obsługujących organy nadzoru ubezpieczeniowego (Komisja Nadzoru Finansowego, Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych, Państwowy Urząd Nadzoru Ubezpieczeń). Od 2012 r. jako naczelnik wydziału obsługi prawnej w Departamencie Prawnym Urzędu KNF odpowiadał za obsługę prawną w zakresie nadzoru ubezpieczeniowego i emerytalnego. Absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego.

 

1. Pojęcie produktu ubezpieczeniowego. Kto jest twórcą produktu ubezpieczeniowego. (30 min.)
2. Pośrednik ubezpieczeniowy jako twórca produktu ubezpieczeniowego. (30 min.)
3. Współpraca z zakładem ubezpieczeń. Koasekuracja. (30 min.)
4. Obowiązki twórcy w procesie tworzenia produktu. Obowiązki twórcy w zakresie monitoringu produktu. (30 min.)
5. Rodzaje zgód marketingowych. Co wynika z RODO. (30 min.)
6. Zgoda w prawie telekomunikacyjnym. Marketing a prawo antyspamowe. (30 min.)
7. Udzielenie zgody – forma. Udzielenie zgody – pozostałe aspekty: łączenie zgód, zgoda blankietowa. (30 min.)
8. Zgoda „wymuszona”. Odwołanie zgody (30 min.)
 
Wykładowca:
Joanna Bojko

Studia prawnicze ukończyła na Uniwersytecie Mikołaja Kopernika w Toruniu broniąc pracę magisterską z pośrednictwa ubezpieczeniowego. Absolwentka studiów podyplomowych w zakresie coachingu prowadzonych przez Szkołę Wyższą Psychologii Społecznej i Laboratorium Psychoedukacji w Warszawie.

Od roku 1999 związana z rynkiem ubezpieczeń. Pracowała dla Departamentu Instytucji Finansowych Ministerstwa Finansów oraz dla Polskiej Izby Ubezpieczeń. Zajmowała wysokie stanowiska menedżerskie w zakładach ubezpieczeń majątkowych i życiowych, a także w towarzystwach emerytalnych. Pracowała w start-upach ubezpieczeniowych, nadzorowała nabycia i fuzje ubezpieczycieli. Wdrażała RODO w dwóch zakładach ubezpieczeń, w których obecnie pełni funkcję dyrektora departamentu prawnego i Inspektora Ochrony Danych Osobowych. Prowadzi też własną kancelarię prawną.

 

1. Definicja Kadry zarządzającej. Trendy w roszczeniach przeciwko kadrze zarządzającej (30 min.)
2. Wobec kogo kadra zarządzająca ponosi odpowiedzialność? Członek zarządu jako pracownik (30 min.)
3. Profesjonalizm- należyta staranność – przesłanki odpowiedzialności (30 min.)
4. Odpowiedzialność za zobowiązania prywatne i publiczno-prawne oraz za naruszenie danych osobowych (30 min.)
5. Jak zarządzić ryzykiem odpowiedzialności kadry zarządzającej (30 min.)
6. Zakres i przedmiot ubezpieczenia (30 min.)
7. Standardowe klauzule i rozszerzenia (30 min.)
8. Świadczenia z ubezpieczenia D&O (30 min.)

Wykładowca:
Prof. Katarzyna Malinowska – radca prawny – specjalizuje się w prawie cywilnym i ubezpieczeń gospodarczych, w tym w szczególności we wszelkich aspektach prawnych dotyczących odpowiedzialności cywilnej oraz umowy ubezpieczenia. Ma własną firmę, członkiem Zarządu Izby Ubezpieczeń i Organizacji Ryzyka oraz wykładowcą uniwersyteckim. Autorka wielu publikacji na temat prawa ubezpieczeń m.in. współautor komentarza do przepisów kodeksu cywilnego o umowie ubezpieczenia, komentarza do wzorców umownych stosowanych w ubezpieczeniach, książki „Broker w świetle prawa i praktyki”, „Ryzyko ubezpieczeniowe, wybrane zagadnienia teorii i praktyki”, „Rynek ubezpieczeniowy – nadregulacja czy niedoregulowanie”, „Insurance Law in Poland” oraz wielu innych.

 

1. Natura prawna i gospodarcza umowy ubezpieczenia jako podstawowa granica kreatywności stron. Przepisy kodeksu cywilnego. (30 min.)
2. Charakter prawny przepisów ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej oraz przepisów o ubezpieczeniach obowiązkowych. (30 min.)
3. Umowa ubezpieczenia na cudzy rachunek i ubezpieczenia grupowego. Zawieranie umowy ubezpieczenia, rozpoczęcie i zakończenie okresu ubezpieczenia, ogólne warunki ubezpieczenia, zasady odpowiedzialności ubezpieczyciela. (30 min.)
4. Wyłączenia odpowiedzialności ubezpieczyciela, obowiązki i powinności ubezpieczającego i ubezpieczonego, wina w umowie ubezpieczenia. Klauzula reprezentantów. (30 min.)
5. Sposoby interpretacji postanowień umowy ubezpieczenia lub ogólnych warunków ubezpieczenia. Zakres odpowiedzialności ubezpieczyciela w ubezpieczeniu OC ppm. Odpowiedzialność za szkody wynikające z wykorzystywania pojazdu w funkcji innej niż transportowa w świetle dotychczasowych, jak i najnowszych orzeczeń (orzeczenie Trybunału Sprawiedliwości UE z 28 listopada 2017 , a Sąd Najwyższy z 2022). (30 min.)
6. Szkody wynikające z ruchu pojazdów wolnobieżnych i specjalnych. Odpowiedzialność z ubezpieczenia OC ppm, a odpowiedzialność z obowiązkowego ubezpieczenia OC rolników. Ubezpieczenie OC ppm krótkoterminowe. Szkody spowodowane przez pasażera w czasie postoju pojazdu. Koszty uprzątnięcia pasa drogi po wypadku komunikacyjnym. (30 min.)
7. Finansowanie czynszu najmu pojazdu zastępczego. Kontrowersje dotyczące zadośćuczynienia dla członków rodziny osoby poszkodowanej. Odszkodowanie z ubezpieczenia OC ppm dla korzystającego (leasingobiorcy) w związku z poniesieniem przez niego wydatków na naprawę uszkodzonego pojazdu będącego przedmiotem leasingu. Bezpośrednia likwidacja szkód. (30 min.)
8. Sposób ustalania sum gwarancyjnych w prawie krajowym przy ich podwyższaniu wskutek zmiany dyrektywy. Zasady odpowiedzialności cywilnej dot. wózków widłowych i pojazdów wielofunkcyjnych. (30 min.)
 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM.

 

1. Broker a compliance – co oznacza znaczy dla Brokera? (1 godz.)
2. Prowadzenie działalności – jak zapewnić zgodność z prawem (1 godz.)
3. Obowiązki w zakresie RODO (1 godz.)
4. Obowiązki w zakresie AML (30 min.)
5. Compliance – to be continued. (30 min.)
 
Wykładowcy:
Dr hab. Katarzyna Malinowska – ekspert w dziedzinie prawa ubezpieczeń i prawa kosmicznego, profesor na Akademii Leona Koźmińskiego w Warszawie; kierownik Centrum Studiów Kosmicznych na Akademii Leona Koźmińskiego. Autor i współautor kilkunastu książek i licznych artykułów z zakresu prawa ubezpieczeniowego oraz prawa kosmicznego. Prelegent na konferencjach polskich i międzynarodowych. Wykładowca prawa kosmicznego, ubezpieczeń i prawa finansowego. Katarzyna jest radcą prawnym, a także Przewodniczącą polskiej sekcji AIDA (Association Internationale de Droit des Assurances). Jej najnowsza książka wydana przez Kluwer International to „Space insurance. International Legal Aspects”. Obecnie rozpoczyna projekt studiów podyplomowych z zakresu ryzyka i ubezpieczeń, a także przedsiębiorczości w sektorze kosmicznym.

Mec. Anna Tarasiuk – związana z rynkiem ubezpieczeń od 1999 r. – początkowo z CMS Cameron McKenna, następnie przez wiele lat współpracowała z kancelarią Hogan Lovells. Ekspert w dziedzinie prawa ubezpieczeń gospodarczych, w szczególności w zakresie kwestii regulacyjnych, świadczenia usług transgranicznych, dystrybucji produktów ubezpieczeniowych i współpracy bankowo – ubezpieczeniowej (bancassurance). Zaangażowana od wielu lat w sprawy z zakresu ochrony konsumenta na polskim rynku ubezpieczeń gospodarczych. Doradza także w kwestiach z zakresu tajemnicy ubezpieczeniowej, danych osobowych i innych szczególnych regulacji rynku ubezpieczeń. Jest arbitrem Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego, mediatorem Ośrodka Mediacji OIRP w Warszawie. Wykładowca w szkołach wyższych oraz w OIRP w Warszawie w zakresie ubezpieczeń gospodarczych i instytucji rynku finansowego. Autorka licznych publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń gospodarczych. Członek Sekretariatu Wykonawczego Polskiego Oddziału AIDA, członek grupy roboczej ds. ubezpieczeń CCBE

 

1. RODO (1 godz.)
2. AML/CFT (30 min.)
3. Sygnaliści (30 min.)
4. ESG (30 min.)
5. UDU (zarządzanie produktem i reklamacje) (30 min.)
6. Forma dokumentacji w działalności brokerskiej (30 min.)
7. Checklista compliance (30 min.)
 
Wykładowcy:
Dr hab. Katarzyna Malinowska – ekspert w dziedzinie prawa ubezpieczeń i prawa kosmicznego, profesor na Akademii Leona Koźmińskiego w Warszawie; kierownik Centrum Studiów Kosmicznych na Akademii Leona Koźmińskiego. Autor i współautor kilkunastu książek i licznych artykułów z zakresu prawa ubezpieczeniowego oraz prawa kosmicznego. Prelegent na konferencjach polskich i międzynarodowych. Wykładowca prawa kosmicznego, ubezpieczeń i prawa finansowego. Katarzyna jest radcą prawnym, a także Przewodniczącą polskiej sekcji AIDA (Association Internationale de Droit des Assurances). Jej najnowsza książka wydana przez Kluwer International to „Space insurance. International Legal Aspects”. Obecnie rozpoczyna projekt studiów podyplomowych z zakresu ryzyka i ubezpieczeń, a także przedsiębiorczości w sektorze kosmicznym.

Mec. Anna Tarasiuk – związana z rynkiem ubezpieczeń od 1999 r. – początkowo z CMS Cameron McKenna, następnie przez wiele lat współpracowała z kancelarią Hogan Lovells. Ekspert w dziedzinie prawa ubezpieczeń gospodarczych, w szczególności w zakresie kwestii regulacyjnych, świadczenia usług transgranicznych, dystrybucji produktów ubezpieczeniowych i współpracy bankowo – ubezpieczeniowej (bancassurance). Zaangażowana od wielu lat w sprawy z zakresu ochrony konsumenta na polskim rynku ubezpieczeń gospodarczych. Doradza także w kwestiach z zakresu tajemnicy ubezpieczeniowej, danych osobowych i innych szczególnych regulacji rynku ubezpieczeń. Jest arbitrem Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego, mediatorem Ośrodka Mediacji OIRP w Warszawie. Wykładowca w szkołach wyższych oraz w OIRP w Warszawie w zakresie ubezpieczeń gospodarczych i instytucji rynku finansowego. Autorka licznych publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń gospodarczych. Członek Sekretariatu Wykonawczego Polskiego Oddziału AIDA, członek grupy roboczej ds. ubezpieczeń CCBE

 

1. Jak przygotować firmę na cyfrowe zagrożenia: prewencja ryzyka i ograniczanie szkód (30 min.),
2. „Ubezpieczalność” cybernetyczna przedsiębiorstw (1 godzina),
3. Czy compliance z przepisami prawa równa się odporności cyfrowej przedsiębiorstwa, (30 min.)
4. Zarządzanie cyber ryzykiem a ciągłość działania w przedsiębiorstwie, (1 godzina),
5. Broker jako współczesny cyberrisk manager: jaka może być rola brokera w zarządzaniu ryzykiem cybernetycznym. (1 godzina).
 
Wykładowcy:
dr hab.Katarzyna Malinowska – radca prawny – specjalizuje się w prawie cywilnym i ubezpieczeń gospodarczych, w tym w szczególności we wszelkich aspektach prawnych dotyczących odpowiedzialności cywilnej oraz umowy ubezpieczenia. Ma własną firmę, członkiem Zarządu Izby Ubezpieczeń i Organizacji Ryzyka oraz wykładowcą uniwersyteckim. Autorka wielu publikacji na temat prawa ubezpieczeń m.in. współautor komentarza do przepisów kodeksu cywilnego o umowie ubezpieczenia, komentarza do wzorców umownych stosowanych w ubezpieczeniach, książki „Broker w świetle prawa i praktyki”, „Ryzyko ubezpieczeniowe, wybrane zagadnienia teorii i praktyki”, „Rynek ubezpieczeniowy – nadregulacja czy niedoregulowanie”, „Insurance Law in Poland” oraz wielu innych. Jest częstym prelegentem na polskich i międzynarodowych konferencjach. Członek Rady Naukowej sekcji polskiej AIDA.

mgr Bartosz Sadkowski – Członek Zarządu MBM PROF Sp. z o.o. – absolwent wydziału Administracji i Zarządzania Uniwersytetu Warszawskiego

Marcin Marczewski – Prezes Zarządu i architekt odporności biznesu w firmie Resilia specjalizujący się w zarządzaniu ryzykiem operacyjnym, bezpieczeństwem informacji, ciągłością działania, sytuacjami kryzysowymi. Realizuje audyty, wdrożenia, szkolenia oraz wspiera Klientów w zakresie koordynacji działań w obszarze szeroko rozumianego bezpieczeństwa biznesu.

 

1. Broker jako podmiot, którego obowiązkiem jest przeprowadzenie analizy potrzeb i wymagań klienta. Klient jako „obiekt” badania. Analiza potrzeb i wymagań jako środek do ustalenia przynależności klienta do grupy docelowej dla danego produktu ubezpieczeniowego. (30 min.)
2. Pojęcie potrzeby klienta. Pojęcie wymagania klienta. (30 min.)
3. Badanie cech klienta, podmiotu. Badanie cech przedmiotu ubezpieczenia w ubezpieczeniach majątkowych. Badanie charakteru i zakresu potencjalnej odpowiedzialności klienta w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej. Badanie potrzeb i wymagań klienta w kontekście wyłączeń odpowiedzialności w danym produkcie ubezpieczeniowym. (30 min.)
4. Wysoka jakość likwidacji szkód w kontekście analizy potrzeb i wymagań w ubezpieczeniach majątku i odpowiedzialności cywilnej. (30 min.)
5. Analiza potrzeb i wymagań klienta w obowiązkowym ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych i OC rolników oraz w obowiązkowych ubezpieczeniach grup zawodowych i rodzajów działalności. (30 min.)
6. Zagadnienia związane z zadawaniem pytań i dokumentacją udzielonych odpowiedzi oraz ich analizą. (30 min.)
7. Bezpośredni wybór produktu bez analizy. Odmowa uznania wyników analizy. (30 min.)
8. Odpowiedzialność (cywilna, administracyjna) agenta oraz ubezpieczyciela za niewłaściwe przeprowadzenie lub nieprzeprowadzenie analizy. (30 min.)
 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM.