Szkolenia archiwalne

Wprowadzenie – Teresa Grabowska
Model nr 1: Niezależność podmiotów – Tomasz Klemt
– Broker jako administrator (ust al a cel i sposób przetwarzania)
– Broker w relacji z Zakładem Ubezpieczeń
– Broker, Ubezpieczający i Zakład Ubezpieczeń w modelu grupowym
– Konsekwencje modelu, wady i zalety
Model nr 2 : Konstrukcja piętrowa ( łańcuchowa ) – Beata Kamińska
– Broker jako administrator (ustala cel i sposób przetwarzania)
– Broker w relacji z Zakładem Ubezpieczeń
– Broker, Ubezpieczający i Zakład Ubezpieczeń w modelu grupowym
– Konsekwencje modelu wady i zalety
 
Wykładowcy:
Teresa Grabowska – Niezależny ekspert, właściciel firmy TG-Doradztwo i Zarządzanie
działającej na rynku usług od 2010 r, wyspecjalizowanej w doradztwie dla zakładów
ubezpieczeń i firm IT oraz świadczącej usługi dla podmiotów rynkowych w zakresie
wdrażania przepisów RODO i ustaw krajowych:
– realizacja audytów prawnych / informatycznych,/powdrożeniowych,
– przygotowanie dokumentacji oraz pomoc w pozyskaniu zewnętrznego Inspektora lub
Eksperta Ochrony Danych Osobowych,
– organizacja szkoleń i konferencji dla firm i szeroko pojętych organizacji gospodarczych w
zakresie ochrony danych osobowych
Prowadzący:
Tomasz Klemt – Radca Prawny, Beata Kamińska – Radca Prawny

Optymalizacja poziomu ochrony w ubezpieczeniach na życie
– cel ochrony ubezpieczeniowej a zakres i poziom ochrony ubezpieczeniowej
– metody określania potrzeb ubezpieczeniowych
– metoda luki przychodowej (algorytm i przykład)
Wpływ procesów demograficznych na ubezpieczenia
– zakres analizy demograficznej
– demografia: stan obecny i trendy
– procesy demograficzne a ubezpieczenia majątkowe
– procesy demograficzne a ubezpieczenia osobowe
 
Wykładowca:
Dr hab. Marcin Kawiński, prof. SGH

1. Nowe ramy nadzorcze dla dystrybucji ubezpieczeń, ze szczególnym uwzględnieniem
brokerów.
2. Najczęstsze nieprawidłowości w działalności brokerów wykrywane przez KNF.
3. Potencjalne źródła nowych ryzyk nadzorczych związanych z dystrybucją ubezpieczeń.
4. Mitygowanie ryzyk nadzorczych oraz możliwe formy reakcji na działania KNF.
 
Wykładowca:
Bartosz Wojno, LTLegal
Radca prawny

1. Dlaczego i w jakim zakresie broker powinien się przejmować wyłączeniami
odpowiedzialności ? (Prawne podstawy obowiązków brokera związanych z wyłączeniami
odpowiedzialności)
2. Oznaczenie zakresu odpowiedzialności ubezpieczyciela od strony pozytywnej (kwestie
interesu oraz ryzyka ubezpieczeniowego, wypadku ubezpieczeniowego, szkody oraz
związku przyczynowego)
3. Znaczenie art. 827 k.c. (niestosowanie przepisu o przyczynieniu – 362 k.c.)
4. Znaczenie ustawowych powinności ubezpieczeniowych (art. 815, 816, 818, 826 k.c.)
5. Wyłączenie odpowiedzialności za winę umyślną ubezpieczającego
6. Wyłączenie odpowiedzialności za rażące niedbalstwo ubezpieczającego
7. Wyłączenie odpowiedzialności za winę umyślną osób pozostających z ubezpieczającym
w tzw. gospodarstwie domowym. (Dopuszczalny zakres tzw. klauzuli reprezentantów).
8. Podstawowe wyłączenia umowne – wzmianka (wojna, zamieszki, ubytki naturalne)
9. Umowne wyłączeni odpowiedzialności a obowiązki prewencyjne (sens, zasadność oraz
kryteria rozróżnienia)
10. Przykładowe klauzule (nietrzeźwość, in. środki odurzające, zabezpieczenie kluczyków i
dokumentów poza pojazdem, prowadzenie bez uprawnień, auto niedopuszczone do ruchu,
niezarejestrowane, bez badań technicznych, zabezpieczenia mienia, przestrzeganie
przepisów ppoż, przestrzeganie przepisów budowlanych, itp.)
11. Warunki skuteczności wyłączeń odpowiedzialności (art. 807 kc, 3531 k.c., 3851 – 3853
k.c.)
internetowej.
 
Wykładowca:
dr Bartosz Kucharski
Adiunkt w Katedrze Prawa Gospodarczego i Handlowego Uniwersytetu Łódzkiego; adwokat
specjalizujący się w prawie cywilnym i handlowym w szczególności w prawie ubezpieczeń
gospodarczych; zwycięzca konkursu „TEMIDA” na najlepsze prace doktorskie z dziedziny
prawa organizowanego przez Wolters Kluwer Polska; wykładowca na szkoleniach dla
aplikantów adwokackich, adwokatów, sędziów, pracowników zakładów ubezpieczeń i
pośredników ubezpieczeniowych; autor licznych publikacji i ekspertyz z dziedziny prawa
ubezpieczeń gospodarczych i pośrednictwa ubezpieczeniowego.

1. Reklamacja w rozumieniu przepisów ustawy o dystrybucji ubezpieczeń.
2. Forma reklamacji i miejsce jej złożenia (ustawa reklamacyjna).
3. Milczące rozpatrzenie reklamacji zgodnie z wolą klienta.
4. Art. 16 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń.
5. Obowiązki informacyjne agentów i brokerów w świetle ustawy o dystrybucji
ubezpieczeń.
6. Obowiązki informacyjne zakładu ubezpieczeń.
7. Obowiązki informacyjne, a umowa ubezpieczenia grupowego.
8. Skutki naruszenia obowiązków informacyjnych.
Sesja szkoleniowa trwała 4 godziny i była prowadzona w systemie transmisji
internetowej.
 
Wykładowcy:
Anna Dąbrowska – Absolwentka Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu
Warszawskiego. Główny specjalista w Zespole Prawnym Biura Rzecznika Finansowego.
Odpowiedzialna m.in. za kwestie legislacyjne, uczestniczyła w pracach dotyczących
regulacji z zakresu ubezpieczeń gospodarczych i prawa konsumenckiego. Specjalizuje się
w prawie ubezpieczeniowym, odpowiedzialności cywilnej oraz ochronie klientów na rynku
finansowym. Autorka i współautorka wielu publikacji w tej dziedzinie.
  
Mateusz Kościelniak – Absolwent uniwersytetu śląskiego, kierunek prawo. Radca prawny w
Okręgowej Izbie Radców Prawnych w Warszawie. Główny specjalista w Biurze Rzecznika
Finansowego, zawodowo zajmuje się w prawem cywilnym, prawem ubezpieczeń
gospodarczych oraz prawem konsumenckim. W Biurze Rzecznika Finansowego
odpowiedzialny jest za współpracę międzynarodową Urzędu oraz reprezentuje Rzecznika
Finansowego w europejskiej sieci Fin-Net oraz międzynarodowej sieci INFSOS.

1. Przegląd zmian ustawodawczych w dystrybucji ubezpieczeń w ciągu ostatnich dwóch
lat.
2. Najważniejsze zmiany w działalności brokerskiej w praktyce:
– Prowadzenie działalności brokerskiej, a w tym rejestr brokerów, ubezpieczenie OC,
sprawozdawczość, itp;
– Relacje z klientem, a w tym obowiązki informacyjne, rekomendacja, APK, reklamacje;
– Podnoszenie kwalifikacji, tj. szkolenia;
3. Sesja Q&A (pytania i odpowiedzi).
Sesja szkoleniowa trwała 4 godziny i była prowadzona w systemie transmisji
internetowej.
 
Wykładowcy:
Dr hab. Katarzyna Malinowska – ekspert w dziedzinie prawa ubezpieczeń i prawa
kosmicznego, profesor na Akademii Leona Koźmińskiego w Warszawie; kierownik Centrum
Studiów Kosmicznych na Akademii Leona Koźmińskiego. Autor i współautor kilkunastu
książek i licznych artykułów z zakresu prawa ubezpieczeniowego oraz prawa kosmicznego.
Prelegent na konferencjach polskich i międzynarodowych. Wykładowca prawa
kosmicznego, ubezpieczeń i prawa finansowego. Katarzyna jest radcą prawnym, a także
Przewodniczącą polskiej sekcji AIDA (Association Internationale de Droit des Assurances).
Jej najnowsza książka wydana przez Kluwer International to \”Space insurance.
International Legal Aspects\”. Obecnie rozpoczyna projekt studiów podyplomowych z
zakresu ryzyka i ubezpieczeń, a także przedsiębiorczości w sektorze kosmicznym.
  
Mec. Anna Tarasiuk – związana z rynkiem ubezpieczeń od 1999 r. – początkowo z CMS
Cameron McKenna, następnie przez wiele lat współpracowała z kancelarią Hogan Lovells.
Ekspert w dziedzinie prawa ubezpieczeń gospodarczych, w szczególności w zakresie
kwestii regulacyjnych, świadczenia usług transgranicznych, dystrybucji produktów
ubezpieczeniowych i współpracy bankowo – ubezpieczeniowej (bancassurance). Przez
wiele lat świadczyła pomoc prawną na rzecz międzynarodowych grup kapitałowych.
Doradza w zakresie tworzenia, adaptacji do warunków rynkowych i zapewnienia zgodności
z przepisami prawa dokumentacji dotyczącej produktów ubezpieczeniowych, także bardzo
innowacyjnych. Zaangażowana od wielu lat w sprawy z zakresu ochrony konsumenta na
polskim rynku ubezpieczeń gospodarczych. Doradza także w kwestiach z zakresu
tajemnicy ubezpieczeniowej, danych osobowych i innych szczególnych regulacji rynku
ubezpieczeń. Jest arbitrem Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego,
mediatorem Ośrodka Mediacji OIRP w Warszawie. Wykładowca w szkołach wyższych oraz
w OIRP w Warszawie w zakresie ubezpieczeń gospodarczych i instytucji rynku
finansowego. Autorka licznych publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń gospodarczych,
uczestnik i wykładowca wielu konferencji. Członek Presidential Council AIDA (Association
Internationale de Droit des Assurances / Międzynarodowego Stowarzyszenia Prawa
Ubezpieczeniowego), członek Sekretariatu Wykonawczego Polskiego Oddziału AIDA,
członek grupy roboczej ds. ubezpieczeń CCBE.

1. Pojęcie przedsiębiorstwa oraz zakładu i ich ruchu oraz szkody z nim związanej
2. Przesłanki uznania przedsiębiorstwa za wprawiane w ruchu za pomocą sił przyrody w
orzecznictwie sądowym – analiza przypadków
3. Szczególny status przedsiębiorstw transportowych i posługujących się materiałami
wybuchowymi
4. Relacja art. 435 k.c. z innymi przepisami
5. Okoliczności egzoneracyjne (wyłączające odpowiedzialność) w orzecznictwie sądowym –
analiza przypadków
Sesja szkoleniowa trwała 4 godziny i była prowadzona w systemie transmisji
internetowej.
 
Wykładowca:
Dr hab Michał Ziemiak – Katedra Prawa Ubezpieczeniowego WPiA UMK oraz radca
prawny przy OIRP w Toruniu. Reprezentant Zakładu a obecnie Katedry Prawa
Ubezpieczeniowego WPiA UMK na kilkunastu konferencjach ogólnopolskich i
międzynarodowych poświęconych problematyce ubezpieczeniowej. Sekretarz rad
programowych oraz sekretarz wykonawczy konferencji ubezpieczeniowych
organizowanych lub współorganizowanych przez Katedrę (wcześniej Zakład) Prawa
Ubezpieczeniowego WPiA UMK w latach 2009-2015. Członek zespołów redakcyjnych wielu
opracowań ksiąźkowych pod redakcją naukową prof. dr hab. Eugeniusza Kowalewskiego.
W 2012 r. wyróźniony przez Polską Izbę Ubezpieczeń za dorobek i wkład w rozwój
polskiego rynku ubezpieczeń. Współautor raportów Katedry Prawa Ubezpieczeniowego U
MK oraz PIU „Stan prawny ubezpieczeń obowiązkowych w Polsce” (Warszawa 2013 i 2015).
Laureat konkursów Polskiej Izby Ubezpieczeń (nagroda I stopnia) oraz Rzecznika
Ubezpieczonych, Fundacji Edukacji Ubezpieczeniowej i Gazety Ubezpieczeniowej (nagroda
II stopnia) na najlepsze prace dyplomowe. W 2014 r. wyróźniony przez JM Rektora UMK za
osiągnięcia uzyskane w dziedzinie organizacyjnej. W ramach realizacji zadania „Prawo
ubezpieczeń gospodarczych” wyróźnienie JM Rektora UMK (2016 r.) dla Zespołu Katedry
Prawa Ubezpieczeniowego za osiągnięcia w działalności naukowo-badawczej.

1. Nadchodzi „nowe” RODO
2. RODO nie pomaga w zmniejszeniu liczby cyberataków
3. Jak funkcjonuje czarny rynek handlu danymi osobowymi
4. Czy zapewnienie cyberbezpieczeństwa dla organizacji można osiągnąć bez ograniczenia
ryzyk związanych ze współpracą z dostawcami usług
 
Wykładowcy:
Teresa Grabowska – niezależny ekspert, właściciel firmy TG-Doradztwo i Zarządzanie
działającej na rynku usług od 2007 r, wyspecjalizowanej w doradztwie dla zakładów
ubezpieczeń i firm IT oraz świadczącej usługi dla podmiotów rynkowych w zakresie
wdrażania przepisów RODO i ustaw krajowych.
Manager z ponad 30-letnim doświadczeniem zawodowym, w tym 20-letnim stażem na
wysokich stanowiskach kierowniczych w instytucjach finansowych, tj. banki i firmy
ubezpieczeniowe. Od 1998 do 2009 była w zarządach zakładów ubezpieczeń majątkowych
i życiowych. .Z sukcesem kierowała projektami takimi jak organizacja od podstaw nowych
firm ubezpieczeniowych czy fuzja zakładów ubezpieczeń na życie. W okresie 2017-2019
Prezes zorganizowanej od podstaw firmy ECDP ODO, która zrealizowała kilkanaście
projektów doradczych w zakresie wdrażania nowych przepisów o ochronie danych
osobowych.
 
Jan Anisimowicz – ponad 20 lat doświadczenia w prowadzeniu projektów i programów
integracyjno-wdrożeniowych dla międzynarodowych organizacji Doświadczenie we
wdrażaniu produktów i usług informatycznych na rynku amerykańskim (obszar BI, GRC,
Ryzyko, Jakość procesów) Doświadczenie we wdrażaniu rozwiązań podnoszących
sprawność i efektywność procesów w organizacji (wzrost poziomu CMM) Znajomość
zagadnień tworzenia rozwiązań klasy FinTech i InsurTech Członek grupy roboczej ds.
wdrożenia Blockchain, działąjacej pod patronatem Ministerstwa Cyfryzacji, której celem
jest wypracowanie założeń architektury techniczno – prawnej dla wdrożenia blockchain we
wszystkich instytucjach finansowych w Polsce. Certyfikat PMP (organizacji PMI), Certyfikat
CRISC, CISM (organizacji ISACA)
Wykształcenie: Wojskowa Akademia Techniczna, Cybernetyka (1999) Szkoła Główna
Handlowa, Informatyczne Systemy Zarządzania (2002) Uniwersytet Leona Koźmińskiego:
studia MBA (2007) oraz Zarządzanie i Marketing (2008)

produktu ubezpieczeniowego i efektywność umowy ubezpieczeniowej a
potrzeby i wymagania klienta
2. Odpowiedzialność kontraktowa i deliktowa brokera
3. Zakres możliwego odszkodowania w procesie z udziałem brokera
 
Wykładowca:
dr hab. Mariusz Fras – adiunkt w Katedrze Prawa Cywilnego i Prawa Prywatnego
Międzynarodowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Śląskiego, wykładowca
prawa cywilnego i ubezpieczeniowego; adwokat; autor kilkudziesięciu opracowań z
dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego oraz międzynarodowego prawa
ubezpieczeń gospodarczych. Autor publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń gospodarczych.
Specjalizuje się w prawie cywilnym obrotu gospodarczego oraz w prawie handlowym. Od
2005 r. wpisany na listę arbitrów Sądu Arbitrażowego przy Regionalnej Izbie Gospodarczej
w Katowicach. Biegle posługuje się językiem angielskim.

1. Pojęcie Insurtech
2. Istota i zastosowanie nowych technologii w ubezpieczeniach – doświadczenia
zagranicznych i polskich dystrybutorów w tym zakresie
3. Korzystanie z nowych technologii przez zakłady ubezpieczeń i brokera a sytuacja ich
klientów.
4. Roboporada a odpowiedzialność cywilnoprawna.
5. Aspekty prawne sztucznej inteligencji. Sztuczna inteligencja a osobowość prawna,
odpowiedzialność za szkody.
6. Smart Contract. Wyzwania związane ze sporami powstałymi na ich podstawie.
7. Cyfrowy ekosystem – współpraca dystrybutorów ubezpieczeń z przedsiębiorstwami
technologicznymi innych branż.
8. Outsourcing ubezpieczeniowy. Wytyczne EBA dotyczące outsourcingu na rynku usług
płatniczych. Wytyczne EIOPA w sprawie outsourcingu ubezpieczeniowego w chmurze.
9. Rola KNF we wprowadzaniu nowych regulacji.
10. Bariery w zakresie rozwoju nowych technologii w Polsce
Sesja szkoleniowa trwała 4 godziny i była prowadzona w systemie transmisji
internetowej.
 
Wykładowca:
Dr hab. Monika Szaraniec – prof. UEK – profesor nadzwyczajny w Katedrze Prawa
Cywilnego i Gospodarczego, radca prawny.
 
Zainteresowania naukowe: prawo rynku finansowego, w szczególności prawo ubezpieczeń
gospodarczych; publiczne prawo gospodarcze; prawo pracy.

OC członków zarządu – Anna Dąbrowska (omówienie tematu trwa 2 godziny)
1. Zasady odpowiedzialności zarządu
2. Ochrona spółki przed roszczeniami
3. Konstrukcja umów ubezpieczenia
4. Ocena ryzyka i zawarcie umowy
5. Analiza ogólnych warunków ubezpieczenia D&O pod kątem możliwych roszczeń i
ewentualnych modyfikacji
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu – Cezary Orłowski
(omówienie tematu trwa 2 godziny)
1. Poznane natury, istotnych elementów prania pieniędzy
2. Elementy prawno-karne związane z procederem prania pieniędzy
3. Zaznajomienie z polskim modelem przeciwdziałania prania pieniędzy
 
Wykładowcy:
Anna Dąbrowska – główny specjalista w Zespole Prawnym Biura Rzecznika Finansowego.
Odpowiedzialna m.in. za kwestie legislacyjne, uczestniczyła w pracach dotyczących
regulacji z zakresu ubezpieczeń gospodarczych i prawa konsumenckiego. Specjalizuje się
w prawie ubezpieczeniowym, odpowiedzialności cywilnej oraz ochronie klientów na rynku
finansowym. Autorka i współautorka wielu publikacji w tej dziedzinie. Jest absolwentką
Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego.
 
Cezary Orłowski – specjalista w Zespole Prawnym Biura Rzecznika Finansowego, aplikant
radcowski

1. Podstawowe pojęcia prawa cywilnego: oświadczenie woli – oświadczenie wiedzy –
czynność prawna – zawarcie umowy.
2. Skutki czynności prawnej.
3. Ważność czynności prawnej.
4. Sposób interpretacji treści oświadczenia woli.
5. Zawarcie umowy – zasady ogólne.
6. Oferta i jej przyjęcie.
7. Negocjacje. Aukcja i przetarg.
8. Zawarcie umowy ubezpieczenia.
9. Zawarcie umowy zlecenia brokerskiego.
10. Forma czynności prawnej – zasady ogólne.
11. Forma pisemna. Forma dokumentowa.
12. Forma elektroniczna.
13. Forma umowy ubezpieczenia.
14. Umowa ubezpieczenia a dokument ubezpieczenia (polisa, legitymacja, certyfikat).
15. Forma umowy zlecenia brokerskiego.
16. Umowa zlecenia brokerskiego a pełnomocnictwo.
17. Procedura zawarcia umowy zlecenia brokerskiego a wymogi ustawy o dystrybucji
ubezpieczeń.
18. Procedura zawarcia umowy ubezpieczenia a wymogi ustawy o dystrybucji
ubezpieczeń.
 
Wykładowca:
Marcin Orlicki – radca prawny, absolwent uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w
Poznaniu, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego,
prawa ubezpieczeniowego i prawa odszkodowawczego, profesor nadzwyczajny
Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza. Współautor założeń reformy i tekstu projektu ustawy
nowelizującej Kodeks cywilny w części dotyczącej umowy ubezpieczenia.

1. Powiązania bankowo-ubezpieczeniowe (bancassurance) – pojęcie, zakres regulacji, rola
KNF i samorządu bankowego i ubezpieczeniowego
2. Usługi ubezpieczeniowe powiązane z usługami bankowymi – rodzaje, specyfika,/p>
3. Pakietyzacja usług ubezpieczeniowych i bankowych – dodatkowe obowiązki
dystrybutorów
4. Formy uczestnictwa banku w świadczeniu usług ubezpieczeniowych
4.1. Bank jako dystrybutor ubezpieczeń
4.2. Bank jako ubezpieczający
5. Bank w relacji z innymi dystrybutorami zaangażowanymi w dystrybucję ubezpieczeń

 
Wykładowca:
prof. Dorota Maśniak – doktor habilitowany z zakresu prawa finansowego, profesor
Uniwersytetu Gdańskiego, autorka ponad stu publikacji z zakresu prawa
ubezpieczeniowego, cywilnego, finansowego, szkoleniowiec, V-ce Prezes Consortium – CEE
Company Law Network, członek AIDA Polska i SECOLA.

1. Prawo medyczne oraz odpowiedzialność cywilna za szkodę wyrządzoną pacjentowi,
2. Odpowiedzialność cywilna lekarzy oraz podmiotów leczniczych – najnowsze tendencje w
orzecznictwie sądowym,
3. Odpowiedzialność podmiotów wykonujących działalność leczniczą – kierunki zmian
 
Wykładowca:
dr hab. Małgorzata Serwach – absolwent i pracownik naukowy Wydziału Prawa i
Administracji Uniwersytetu Łódzkiego, pracownik naukowy Uniwersytetu Medycznego w
Łodzi, specjalizująca się w problematyce odpowiedzialności cywilnej. Autor wielu publikacji
o tematyce ubezpieczeniowej.

1. Ubezpieczenia towarzyszące działalności kredytowej banków,
2. Obowiązki dystrybutorów ubezpieczeń finansowych oraz ubezpieczeń towarzyszących
akcji kredytowej,
3. Instrumenty ochrony praw klienta rynku finansowego przed nieuczciwymi praktykami na
rynku bancassurance
4. Afera GetBack, kredyty frankowe i polisolokaty – jakie wnioski powinien wyciągnąć
broker z dotychczasowych doświadczeń uczestników rynku bankowo-ubezpieczeniowego?
 
Wykładowca:
Dawid Rogoziński – – prawnik, asystent w Pracowni Prawa Ubezpieczeniowego Wydziału
Prawa i Administracji UG. W swojej działalności naukowej specjalizuje się w prawie
ubezpieczeniowym i bankowym (jego cywilistycznych aspektach) oraz prawie
konsumenckim. Kompleksowo doradza trójmiejskim kancelariom radców prawnych i
adwokatów w sporach z udziałem zakładów ubezpieczeń i banków, w tym również w
sprawach z wątkami transgranicznymi. Wobec tego prowadzone badania naukowe
skupiają się na doniosłych praktycznie, aktualnych zagadnieniach stanowiących przedmiot
zainteresowania sądów i uczestników rynku.
 
Współautor Raportu Doradczego Komitetu Naukowego przy Rzeczniku Finansowym –
Nieprawidłowości na rynku finansowym a ochrona konsumenta. Autor kometarzy i
artykułów naukowych dotyczących problematyki bancassurance – z zakresu pogranicza
prawa bankowego i ubezpieczeniowego.

– Pojęcie produktu ubezpieczeniowego (relacja produktu ubezpieczeniowego do umowy
ubezpieczenia)
– Pojęcie twórcy produktu ubezpieczeniowego
– Broker ubezpieczeniowy jako twórca produktu
– Broker ubezpieczeniowy jako współtwórca produktu
– Kwestia możliwości (i potrzeby) zawarcia umowy dotyczącej podziału czynności między
współtwórców produktu
– Obowiązki twórcy produktu ubezpieczeniowego
– Obowiązki brokera jako dystrybutora z twórcą produktu
– Dokumenty, którą muszą zostać przygotowane na etapie tworzenia produktu
– Abstrakcyjne określenie rynku docelowe dla danego produktu
– Zasada dostosowania sposobu redagowania dokumentów ubezpieczeniowych do
założonej wiedzy, doświadczenia i percepcji klientów z grupy docelowej
– Dokumenty i treści reklamowe (i inne treści marketingowe) a dokumenty produktowe
– Treść i zasady redagowania ustandaryzowanego dokumentu o produkcie
ubezpieczeniowym (IPID)
– Relacja między IPID a OWU
– Odpowiedzialność za niewłaściwy sposób zredagowania IPID
– IPID przy produktach pakietowych
– Zasady redagowania skorowidza OWU
– Stopień szczegółowości skorowidza
– Relacja między skorowidzem a OWU
– Obowiązek periodycznej weryfikacji prawidłowości funkcjonowania produktu
ubezpieczeniowego
– Obowiązek weryfikacji ad hoc
– Kryteria identyfikacji nieprawidłowości
– Kanały przekazywania informacji o nieprawidłowościach
– Odpowiedzialność za niewykonanie lub niewłaściwe wykonanie obowiązków twórcy
produktu
– Reakcja na zidentyfikowane nieprawidłowości – dostosowania produktu

 
Wykładowca:
Prof. Marcin Karol Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych,
specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor
nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza (Wydział Prawa i Administracji,
Katedra Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego). Pracuje na stanowisku
profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego
Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz
sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi
własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii Sójka Maciak
Mataczyński w Poznaniu i Warszawie, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU
SA i Generali Życie TU SA.

1. Znaczenie prawne ogólnych warunków ubezpieczenia.

2. Interpretacja ogólnych warunków ubezpieczenia.

3. Obowiązki brokera w zakresie objaśniania klientowi treści OWU.

4. OWU a umowa ubezpieczenia.

5. Konsekwencje wadliwego zredagowania OWU.

6. Odpowiedzialność twórcy produktu za wady OWU.

7. Odpowiedzialność brokera za wady OWU.

8. Odpowiedzialność brokera za dopuszczenie do zawarcia umowy ubezpieczenia przy użyciu wadliwych OWU.

9. OWU a klauzule brokerskie.

10. Skorowidz OWU – znaczenie prawne.

11. OWU a IPID.

12. Różnica między treścią umowy ubezpieczenia a IPID i OWU w kontekście art. 812 §8 KC.

13. OWU a polisa ubezpieczeniowa.

14. Obowiązywanie OWU wobec innych podmiotów niż ubezpieczający (wobec poszkodowanego

w OC, nabywcy przedmiotu ubezpieczenia, uposażonego, cesjonariusza).

15. Doręczanie OWU, IPID, polisy w kontekście obowiązków brokera ubezpieczeniowego.

16. Szczególne zasady interpretacji dokumentów ubezpieczeniowych przy zawieraniu umów ubezpieczeń obowiązkowych.

17. Szczególne zasady interpretacji dokumentów ubezpieczeniowych przy zawieraniu umów ubezpieczeń grupowych.

 
Wykładowca:
Prof. Marcin Karol Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych,
specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor
nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza (Wydział Prawa i Administracji,
Katedra Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego). Pracuje na stanowisku
profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego
Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz
sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi
własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii Sójka Maciak
Mataczyński w Poznaniu i Warszawie, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU
SA i Generali Życie TU SA.

I. Znaczenie ubezpieczeń w procesie rozwoju gospodarczego – pojęcie ryzyka (1h)

II. Wyzwania dla sektora ubezpieczeń w aspekcie tzw. nowych ryzyk (2h):

1) Ryzyko nanotechnologiczne,

2) Ryzyko cyfrowe,

3) Macierze korelacji globalnych ryzyk.

III. Dyskusja na temat wyzwań dla brokerów wynikających ze wzrostu stopnia realizacji tzw. nowych ryzyk (1h),

IV. Ryzyko cyfrowe a transformacja risk management

 
Wykładowca:
dr hab. inż. prof. SGH Adam Śliwiński – obecnie profesor nadzwyczajny, kierownik Zakładu Ryzyka i Ubezpieczeń w Instytucie Bankowości i Ubezpieczeń Gospodarczych w Szkole Głównej Handlowej w Warszawie. Absolwent Politechniki Lubelskiej Kierunek Zarządzanie i Marketing. Studia magisterskie realizowane na zasadzie toku indywidualnego (wykłady na UMCS i KUL w Lublinie). Absolwent University of Central Lancashire Wielka Brytania z dyplomem Master of Business Administration oraz Cambridge University, Judge Business School, Ignite 2012 Programme.

W dotychczasowej karierze współpracował również z wieloma przedsiębiorstwami w Polsce i zagranicą w charakterze doradcy w procesie tworzenia strategii oraz zarządzania finansami, w tym instytucje z Londyńskiego City. Stypendysta British Council oraz Fundacji na Rzecz Nauki Polskiej – roczny staż naukowy realizowany na University College London, School of Slavonic and East European Study. Odbył również staż naukowy na City University w Londynie w Cass Business School. Jest członkiem British Association of Slavonic and East European Studies oraz The Chevening Scheme UK. Biegle posługuje się jezykiem angielskim.

– Istota ubezpieczenia przerw w działalności, związek z ubezpieczeniem rzeczowym

– Podstawy oceny ryzyka w ubezpieczeniu Business Interruption

– Najważniejsze pojęcia w ubezpieczeniu Business Interruption

– Przedmiot i zakres ubezpieczenia

– Możliwości rozszerzenie zakresu ubezpieczenia

– Trendy rynkowe, w tym wpływ corona virus na ubezpieczenie Business Interruption

 
Wykładowcy:
dr hab.Katarzyna Malinowska – radca prawny – specjalizuje się w prawie cywilnym i ubezpieczeń gospodarczych, w tym w szczególności we wszelkich aspektach prawnych dotyczących odpowiedzialności cywilnej oraz umowy ubezpieczenia. Ma własną firmę, członkiem Zarządu Izby Ubezpieczeń i Organizacji Ryzyka oraz wykładowcą uniwersyteckim. Autorka wielu publikacji na temat prawa ubezpieczeń m.in. współautor komentarza do przepisów kodeksu cywilnego o umowie ubezpieczenia, komentarza do wzorców umownych stosowanych w ubezpieczeniach, książki „Broker w świetle prawa i praktyki”, „Ryzyko ubezpieczeniowe, wybrane zagadnienia teorii i praktyki”, „Rynek ubezpieczeniowy – nadregulacja czy niedoregulowanie”, „Insurance Law in Poland” oraz wielu innych. Jest częstym prelegentem na polskich i międzynarodowych konferencjach. Członek Rady Naukowej sekcji polskiej AIDA.

mgr Bartosz Sadkowski – Dyrektor Finansowy/ Starszy Ekspert ds. Likwidacji Szkód – absolwent wydziału Administracji i Zarządzania Uniwersytetu Warszawskiego

1. Praktyczne sposoby identyfikacji istnienia odpowiedzialności cywilnej.

2. Odpowiedzialność deliktowa a odpowiedzialność kontraktowa.

3. Odpowiedzialność na zasadzie winy/ na zasadzie ryzyka/ na zasadzie słuszności.

4. Szkoda: strata, utracone korzyści, koszty, czysta strata finansowa.

5. Odpowiedzialność wielu podmiotów za jedną szkodę.

6. Umowne ograniczenie zakresu odpowiedzialności cywilnej za szkodę.

7. Szkoda w prawie cywilnym a szkoda w prawie ubezpieczeniowym.

8. Możliwości i dopuszczalność ograniczenia zakresu odpowiedzialności ubezpieczyciela OC.

9. Odpowiedzialność ubezpieczyciela w ubezpieczeniu OC: obowiązkowym/dobrowolnym/nadwyżkowym.

10. Odpowiedzialność cywilna w życiu prywatnym a odpowiedzialność cywilna służbowa/biznesowa/gospodarcza.

11. Suma gwarancyjna.

12. Podział sumy gwarancyjnej, która nie starcza na zaspokojenie roszczeń wszystkich poszkodowanych.

13. Podwójne/wielokrotne ubezpieczenie OC.

14. Odpowiedzialność brokera za rekomendowanie niewłaściwej sumy gwarancyjnej.

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza (Wydział Prawa i Administracji, Katedra Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego). Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii Sójka Maciak Mataczyński w Poznaniu i Warszawie, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU SA i Generali Życie TU SA.

1. Pojęcie gwarancji ubezpieczeniowej

2. Regulacja prawna gwarancji ubezpieczeniowej

3. Gwarancja ubezpieczeniowa a umowa ubezpieczenia

4. Kwalifikacja prawna gwarancji ubezpieczeniowej

5. Funkcja gwarancji

6. Zawarcie umowy gwarancji ubezpieczeniowej

7. Typowe postanowienia gwarancji ubezpieczeniowej

8. Zakres dopuszczalnych zarzutów gwaranta

9. Wstrzymanie wypłaty sumy gwarancji

10. Zlecenie gwarancji ubezpieczeniowej

11. Regres wobec beneficjenta

 
Wykładowca:
prof. Jakub Pokrzywniak – w latach 1995 – 2000 odbył studia prawnicze na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza, zakończone uzyskaniem tytułu magistra prawa.
W latach 2001-2002 odbył studia podyplomowe w Polsko-Francuskim Instytucie Ubezpieczeń w Warszawie, w wyniku których uzyskał dyplom Conservatoire National d’Arts et Métiers, École Nationale d’Assurances w Paryżu na podstawie pracy dyplomowej pt. „L’approche juridique de la gestion des relations entre le courtier d’assurances et l’assureur”.
W latach 2000 – 2004 był słuchaczem studiów doktoranckich w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego WPiA UAM, a w roku 2004 uzyskał stopień doktora nauk prawnych na WPiA UAM.

Jakub Pokrzywniak od roku 2005 jest zatrudniony w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego WPiA UAM na stanowisku adiunkta.

1. Ryzyka odpowiedzialności przewoźnika kolejowego, drogowego i spedytora

2. Ryzyka cargo w transporcie kolejowym i drogowym

3. Specjalistyczne rodzaje transportu

4. Klauzule instytutowe

5. Ubezpieczenie innych ryzyk w transporcie – cyber, przerwy w działalności, środowiskowe

6. Wpływ Covid-19 na wykonanie zobowiązań w transporcie lądowym w Polsce i Europie

7. Case studies

 
Wykładowca:
prof. Katarzyna Malinowska – radca prawny – specjalizuje się w prawie cywilnym i ubezpieczeń gospodarczych, w tym w szczególności we wszelkich aspektach prawnych dotyczących odpowiedzialności cywilnej oraz umowy ubezpieczenia. Ma własną firmę, członkiem Zarządu Izby Ubezpieczeń i Organizacji Ryzyka oraz wykładowcą uniwersyteckim. Autorka wielu publikacji na temat prawa ubezpieczeń m.in. współautor komentarza do przepisów kodeksu cywilnego o umowie ubezpieczenia, komentarza do wzorców umownych stosowanych w ubezpieczeniach, książki „Broker w świetle prawa i praktyki”, „Ryzyko ubezpieczeniowe, wybrane zagadnienia teorii i praktyki”, „Rynek ubezpieczeniowy – nadregulacja czy niedoregulowanie”, „Insurance Law in Poland” oraz wielu innych. Jest częstym prelegentem na polskich i międzynarodowych konferencjach. Członek Rady Naukowej sekcji polskiej AIDA.

1. Składka ubezpieczeniowa jako świadczenie z umowy ubezpieczenia (1 godzina)

2. Składka a okres i zakres ochrony ubezpieczeniowej (2 godziny)

3. Konsekwencje prawne braku zapłaty lub opóźnienia w zapłaceniu składki (1 godzina)

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza (Wydział Prawa i Administracji, Katedra Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego). Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii „SMM Legal Maciak Mataczyński”, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU SA i Generali Życie TU SA.

1. Obowiązki informacyjne wynikające z prawa ubezpieczeń gospodarczych (3 godziny)

2. Konsekwencje nieprzestrzegania obowiązków informacyjnych (1 godzina)

 
Wykładowca:
dr. hab. Mariusz Fras – adiunkt w Katedrze Prawa Cywilnego
i Prawa Prywatnego Międzynarodowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Śląskiego, wykładowca prawa cywilnego i ubezpieczeniowego; adwokat; autor kilkudziesięciu opracowań z dziedziny prawa cywilnego i ubezpieczeniowego oraz międzynarodowego prawa ubezpieczeń gospodarczych. Autor publikacji z zakresu prawa ubezpieczeń gospodarczych. Specjalizuje się w prawie cywilnym obrotu gospodarczego oraz w prawie handlowym. Od 2005 r. wpisany na listę arbitrów Sądu Arbitrażowego przy Regionalnej Izbie Gospodarczej w Katowicach. Biegle posługuje się językiem angielskim.

1. Ryzyko środowiskowe a klimatyczne – rozgraniczenie pojęć, ryzyka i regulacji (1 godzina)

2.Ubezpieczenia odpowiedzialności za szkody w środowisku (1 godzina)

3.Zarządzanie ryzykiem klimatycznym przez ubezpieczenie (1 godzina)

4.Najnowsze trendy światowe i technologiczne w rozwoju ubezpieczeń środowiskowych i klimatycznych (1 godzina)

 
Wykładowca:
prof. Katarzyna Malinowska – radca prawny – specjalizuje się w prawie cywilnym i ubezpieczeń gospodarczych, w tym w szczególności we wszelkich aspektach prawnych dotyczących odpowiedzialności cywilnej oraz umowy ubezpieczenia. Ma własną firmę, członkiem Zarządu Izby Ubezpieczeń i Organizacji Ryzyka oraz wykładowcą uniwersyteckim. Autorka wielu publikacji na temat prawa ubezpieczeń m.in. współautor komentarza do przepisów kodeksu cywilnego o umowie ubezpieczenia, komentarza do wzorców umownych stosowanych w ubezpieczeniach, książki „Broker w świetle prawa i praktyki”, „Ryzyko ubezpieczeniowe, wybrane zagadnienia teorii i praktyki”, „Rynek ubezpieczeniowy – nadregulacja czy niedoregulowanie”, „Insurance Law in Poland” oraz wielu innych. Jest częstym prelegentem na polskich i międzynarodowych konferencjach. Członek Rady Naukowej sekcji polskiej AIDA.

1. Konstrukcja prawna ubezpieczeń na cudzy rachunek, w tym ubezpieczeń
grupowych (1 godzina)

2. Zasady dystrybucji ubezpieczeń na cudzy rachunek, w tym ubezpieczeń
grupowych (2 godziny)

3. Szczególne aspekty prawne ubezpieczeń grupowych (1 godzina)

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii „SMM Legal Maciak Mataczyński”, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU SA i Generali Życie TU SA.

1. Pojęcie i typy ubezpieczeń obowiązkowych (1 godzina)

2. Kształtowanie treści umowy ubezpieczenia obowiązkowego (1 godzina)

3. Dystrybucja ubezpieczeń obowiązkowych (2 godziny)

 
Wykładowca:
prof. Marcin Orlicki – radca prawny, doktor habilitowany nauk prawnych, specjalista w zakresie prawa cywilnego i prawa ubezpieczeniowego, profesor nadzwyczajny Uniwersytetu im. Adama Mickiewicza w Poznaniu. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji UAM. Pracuje na stanowisku profesora nadzwyczajnego w Katedrze Prawa Cywilnego, Handlowego i Ubezpieczeniowego Wydziału Prawa i Administracji UAM. Jest członkiem redakcji „Prawa Asekuracyjnego” oraz sędzią Sądu Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego. Prof. Marcin Orlicki prowadzi własną kancelarię radcowską w Poznaniu, jest partnerem w Kancelarii „SMM Legal Maciak Mataczyński”, jest również członkiem Rady Nadzorczej Generali TU SA i Generali Życie TU SA.